fbpx
Usar de graça Acesse sua conta

Tudo que você precisa saber sobre acompanhar investimentos com o Real Valor

O Real Valor surgiu para resolver um problema dos investidores: como acompanhar seus investimentos. 

Gostamos de separar ciclo de investimentos em 3 partes:

  1. Escolher investimento
  2. Investir
  3. Acompanhar investimentos

Muita gente, recorre ao excel para acompanhar, mas vamos combinar, é preciso muita disciplina para que as informações não fiquem defasadas. 

Para atualizar a planilha é preciso inserir a cotação atual de cada ativo, ou seja, de cada fundo, cada ação. Colocar o preço atual, novas compras, novas vendas, quanto foi a transação, custos, liquidez. 

Como acompanhar investimentos pelo Real Valor: tudo sobre o melhor app

Além disso, acompanhar a rentabilidade da carteira e comparar com a rentabilidade do benchmark do mercado é preciso ter conhecimento de excel.

Um dia que você não insere os dados, a planilha já  fica desatualizada. Um consumo de tempo, e não vai ter o real desempenho da carteira.

Por isso, o Real Valor surgiu: ajudar você a acompanhar seus investimentos e tomar as melhores decisões. 

Veja como o Real Valor pode te ajudar. Saiba tudo sobre o aplicativo! 

1. Tudo sobre os ativos

Quais ativos você pode inserir no app Real Valor

No aplicativo é possível inserir:

Como inserir os ativos?

Você pode fazer de forma automática ou manualmente

Veja aqui como inserir seus investimentos: 

  1. Importando pelo CEI
  2. Importando pelo Tesouro Direto
  3. Importando pelas corretoras open banking
  4. Inserindo Manualmente

Como deletar ou editar um ativo no aplicativo

Depois que você inseriu seus investimentos no app, se você precisar deletar ou editar não tem problema, você pode fazer isso e é muito simples. 

Basta ir em Ativos > Extrato

extrato-acompanhar-investimentos-real-valor

Aqui, trazemos um extrato com todas os aportes e resgates. Qualquer compra ou venda vai estar aqui. Assim como Juros sobre capital próprio ou dividendos.

No topo temos um botão para você filtrar apenas os ativos que quer ver.

Para editar a sua transação, basta clicar em cima do lápis e vai aparecer para você as opções: “Excluir” ou “Editar”. 

Existe uma outra forma de fazer isso: basta ir em Ativos > Desempenho > Selecionar o categoria > Selecionar o ativo 

.

Quando você abre um ativo existe a possibilidade de “Editar”, “Excluir” ou mesmo adicionar uma venda.

Qual a diferença entre excluir e vender o ativo? 

Quando você exclui o ativo, você perde todo o histórico dele. É como se aquela transação nunca tivesse acontecido. Quando você vende o ativo, nós contabilizamos o lucro ou o prejuízo que você teve na operação.

Como ver o preço médio dos ativos

Outra dúvida muito comum, mas que é bem simples de resolver é sobre o preço médio dos ativos.

No app, basta acessar Ativos > Desempenho > Selecionar a Categoria > Selecionar o ativo 

Em cada ativo você vai achar a informação “Valor investido”. Esse é o seu preço médio.

Mostramos da seguinte forma: unidades x o preço médio

preço-medio-acompanhar-investimentos-real-valor

Agora que você já sabe como cadastrar os ativos, editar e excluir, ver o preço médio de cada ativo, você consegue ver como estão performando. 

Pelos gráficos do Real Valor, você consegue saber quais investimentos estão jogando sua rentabilidade para cima ou para baixo. Se você ainda não sabe como fazer isso, confira aqui.

Por falar em rentabilidade, recebemos muitas perguntas de como calculamos a rentabilidade no Real Valor. Veja a seguir

Como calculamos rentabilidade

Quando começam usar o Real Valor, muita gente estranha a forma que os gráficos aparecem: ele registra degraus positivos quando há compras e degraus negativos quando há venda.

como-acompanhar-investimentos-real-valor

Isso é porque a gente mostra o gráfico de evolução patrimonial.

Algumas outras ferramentas de acompanhamento de investimento preferem mostrar os gráficos de outra maneira, mostrando o gráfico de performance da carteira.

A gente leva em consideração os aportes e os resgates. Inclusive, contamos eles na rentabilidade.

Como isso funciona? A cada aporte ou resgate, a gente contabiliza o montante de dinheiro que já foi investido naquele ativo e o quanto ele vale hoje.

Além disso, os aportes acabam sempre dando uma diluída na rentabilidade.

Há quem diga que é o jeito errado de calcular a rentabilidade e que na verdade ela deveria ser calculada olhando a performance da carteira.

Outras pessoas acabam achando estranho que elas tenham investimentos que estão rendendo 500% do CDI, mas a carteira geral tá bem abaixo disso.

Isso acontece porque a verdade é que os aportes que aconteceram no meio do caminho diluíram na rentabilidade.

Por ego, seria mais legal ver 500% na carteira, mas aqui no Real Valor acreditam que o melhor para o investidor pessoa física é justamente ver os ganhos ponderados pelos aportes/resgates.

Para entender melhor, confira aqui! 

2. Eventos Corporativos

Eventos corporativos consistem numa série de momentos no qual o investidor pode receber parte do lucro da empresa, como por exemplo os dividendos, no caso do mercado de ações.

Essa graninha extra pode pintar de várias formas, sempre de acordo com cada tipo de investimento. Então, descubra quais são os Eventos Corporativos da carteira de investimentos para não perder nada de vista.

Bonificação

Bonificação é quando a empresa dá algumas unidades gratuitamente para seus acionistas.

A bonificação de ações concedida aos acionistas depende da participação dele no empreendimento.

Esse evento acontece no momento em que uma empresa decide aumentar o capital social e ajusta as quantidades que cada acionista possui.

Tá confuso né? Fica tranquilo que vou te trazer um exemplo:

Vamos supor que eu e você temos uma empresa e nosso capital social é de R$5000,00 (capital social é o valor que uma empresa diz que tem no valor de sua abertura).

Isso significa que a soma das quantidades que todos os sócios têm da empresa tem que dar R$5000,00. Portanto, se é desejado aumentar o capital social, por integralização de lucro, devem ser reajustados a participação de cada sócio na empresa.

Se você recebeu uma bonificação da empresa, você pode inserir no Real Valor. 

Para adicionar uma bonificação, basta ir em Adicionar > “Eventos Corporativos” > “Bonificações” e completar com as informações pedidas

.

Atenção: Nós consideramos a cotação do dia da bonificação, não é possível editar esse campo.

Conversão de ativos

A conversão de ativos é quando um ativo vira X quantidades de outro.

Esse evento extraordinário acontece por várias razões e sempre deve ser aprovada por um conselho na empresa.

Como exemplo, pegamos um caso do Banco Inter, que ocorreu em 2019:

Com o objetivo de promover o programa units, o Banco Inter resolveu possibilitar a conversão voluntária de suas ações preferenciais em ações do tipo units.

Isso é, quem tinha ações BIDI4, poderia optar por realizar a conversão na proporção de 3 unidades para 1.

Então, um investidor que possuía 33 papéis de BIDI4 poderia transformá-los em 11 papéis de BIDI11.

Esse tipo de evento é mais raro de acontecer, mas se for o seu caso, veja como fazer no app.

“Adicionar” > “Eventos corporativos” > “Conversão de ativos” e realizar a conversão.

.

Cuidado! Pra fazer a conversão no app, é necessário colocar a quantidade total de papéis anterior e a nova quantidade total de papéis.

Não é para colocar a proporção! 

Mudança de nome

Esse evento extraordinário é bem comum no mercado financeiro. Veja: 

A empresa Kroton Educacional S.A. (KROT3) teve o nome alterado para Cogna Educação e, com isso, seu ticker passou a ser COGN3.

Então, todos os papéis que o investidor possuía de KROT3 viraram, automaticamente, COGN3. Essa mudança não implica numa alteração no número de papéis que o investidor possuía. 

Para realizar a mudança de nome no app, basta ir em:

“Adicionar” > “Eventos Corporativos” > “Mudança de nome” e mudar o nome do ativo.

No campo “Unidades”, basta colocar a quantidade de papéis que possui.

.

Inplit/Split

Split é quando uma unidade do seu papel se divide em várias outras unidades do mesmo papel, sem ganho de capital.

A empresa faz isso quando acredita que seus papéis estão muito caros. Com o desdobramento, as ações ficam mais baratas e acessíveis aos investidores. 

Exemplo: suponhamos que você tenha 10 unidades de PETR4 que valiam 5 reais cada e, após o split, para com 50 unidades de PETR4 que passaram a valer 1 real cada.

Inplit é quando várias unidades do seu papel se agrupam em 1 unidade do mesmo papel, sem perda de capital.

Quer saber como split e agrupamentos impactam nos investimentos? Confira aqui!

Exemplo: Você tinha 60 ações de GOLL4 que valiam 10 reais cada e, após o inplit, ficou com 3 ações do mesmo papel, agora valendo 200 reais cada.

Para adicionar um Desdobramento (Split) / Grupamento (Inplit) no app, basta seguir o caminho abaixo:

“Adicionar” > “Eventos Corporativos” > “Inplit/Split” > Selecionar o ativo e completar os campos mostrados no print.

.

3.Precisamos falar sobre proventos

Muitas pessoas vêem os investimentos como segunda fonte de renda e definem suas estratégias em empresas que pagam mais dividendos. 

Como ver proventos no Real Valor 

No Real Valor você consegue acompanhar mês a mês os valores recebidos. 

No app basta ir em Patrimônio > Rolar a tela para baixo até Rendimentos > Proventos

Para ver os proventos recebidos, basta clicar no mês que você quer ver. 

Dentro de cada mês você pode clicar em “Ver pagamentos futuros” e acessar os próximos pagamentos programados. 

Na web você vai em Resumo > Rola a tela até Rendimentos > Clica em proventos > Ver mais. Você vai acessar a aba relatório, basta clicar em Proventos e Cupons.

Simples, né?

Agora você já sabe onde ver os proventos consolidados tanto no app quanto na web. Além disso, todos aparecem na aba extrato.

Ativos > Extrato > Filtrar Dividendos e Cupons

como-ver-come-cota-real-valor-filtrar

Entretanto, precisamos falar sobre algumas questões que os usuários trazem sobre proventos no aplicativo.

Meus proventos estão no CEI, mas não estão aparecendo no app?

A primeira coisa que precisamos falar aqui é que não puxamos os proventos do CEI. 

Por que isso? O site do CEI mostra os proventos na hora que você recebe ele, mas depois de alguns dias ele some do sistema deles. 

Onde buscamos então? 

Pegamos a informação no site da Bovespa, atual B3, porque lá mostra todo o histórico dos dividendos. Todos os dias nossa ferramenta está programada para ir ao site da Bovespa e ver se entraram novos proventos e jogar na base do Real Valor.

Acontece que, se por algum motivo a B3 atrasar em colocar o provento na base deles, a nossa ferramenta não vai conseguir identificar e trazer para nossa base, mas assim que eles atualizam a base deles, aparece no app do Real Valor. 

Então se você recebeu proventos, apareceu na corretora e não apareceu no Real Valor você pode: 

  1. Esperar atualizar a base 
  2. Inserir manualmente

Para inserir manualmente basta ir em Basta ir em “Adicionar” > “Eventos Corporativos” > “Adicionar proventos” > Selecionar o ativo e preencher os campos com

  • Data do recebimento
  • Valor recebido por unidade
  • Valor total recebido

Não recebi notificações sobre os proventos

Isso pode acontecer por dois motivos. 

Configuração do telefone não habilitou o app a mandar notificações

É sempre importante verificar as configurações do próprio smartphone se o app do Real Valor está disponível para enviar notificações.

Caso não esteja ativado, basta ativar e esperar o recebimento dos próximos proventos 🙂

Atraso ou instabilidade na fonte de dados

Como expliquei aqui em cima, buscamos a informação no site da Bovespa. 

Nossa ferramenta tem uma programação que simplificando é assim “Qual provento novo surgiu para eu mandar notificação para o usuário?”

Caso tenha algum atraso o provento não será importado automaticamente. Quando ele for importado posteriormente, a programação entenderá que não é um novo provento e assim não atenderá aos requisitos para enviar push. A notificação não será enviada. 

4. Relatórios mensais

Além de poder acompanhar diariamente como o seu dinheiro está rendendo, no Real Valor você consegue consolidar mensalmente os seus investimentos. 

Nesse relatório você consegue ver a variação de cada ativo, bem como a rentabilidade. 

No aplicativo, basta você acessar Patrimônio > Rolar a tela até Rendimentos > Rentabilidade > Clicar no Mês que você quer ver seus investimentos 

Pela web basta acessar: https://web.orealvalor.com.br/rendimentos e clicar em Ver relatório do mês que você quiser.

5. Outras ferramentas que ajudam sua vida de investidor  

Comparar ativos

Você sabe a correlação de ações e bitcoin? No Real Valor desenvolvemos uma ferramenta que você consegue comparar qualquer classe de ativos cadastrados. Inclusive a correlação entre ações e bitcoins. 

Você pode acessar pela web ou pelo app. 

Na web basta acessar: https://comparador.orealvalor.com.br/

Busque pelo nome dos ativos que você quer comparar, selecione o período que quer ver e o benchmark. 

No app você vai em Assistente > Comparador de Ativos > Seleciona os ativos > Comparar

.

Traçando Metas

Por que o planejamento financeiro é importante antes de começar a investir?

Já dizia o Gato Chesire da Alice:

Se você não sabe para onde ir, qualquer caminho serve!

– Lewis Carroll (Alice no País das Maravilhas)

Planejamento é importante para ter um norte: não faz sentido investir sem metas. Se você não tem planos para o futuro, gastar o dinheiro no presente sempre se torna uma opção mais atraente.

Se você ainda não tem metas, responder a algumas perguntas podem te ajudar:

  • Onde você pretende estar daqui a cinco anos?
  • Qual seu maior sonho?
  • Como você se vê daqui a 10 anos?
  • O que você gostaria de realizar e que ainda não fez?

Lembre-se: metas financeiras têm objetivo, valor e prazo. Sempre.

Por isso, no Real Valor você pode inserir até 3 metas:

  • Nome da meta
  • Valor 
  • Data limite
  • Quais ativos vão te fazer atingir essa meta

Para saber mais sobre como metas ajudam na hora de investir, confira esse texto

Rebalanceamento de carteira

Balanceamento de carteira nada mais é do que o equilíbrio dos seus investimentos. É a forma como os seus ativos estão distribuídos seja em relação a risco ou a qualquer tipo de categorização.

O Balanceamento é fundamental para qualquer investidor. É com ele que o investidor consegue montar uma carteira exposta ao risco e à recompensa que mais se encaixa com o seu perfil.

Quando começamos a investir, é sempre bom ter um balanceamento alvo. Um percentual em renda fixa e um percentual em renda variável. Têm algumas das formas mais famosas de se balancear a carteira de Investimentos:

  • Regra dos 60
  • Regra dos 80 
  • Barbell

Para conhecer mais a fundo essas estratégias, confira o texto que fizemos sobre isso.

Levando em consideração a importância do balanceamento de carteira, desenvolvemos no Real Valor a ferramenta de rebalanceamento de carteira. 

Para acessar basta ir em Assistente > Rebalanceamento >  Insira as porcentagens dos ativos e confira quais ativos você deve mexer para atingir seu balanceamento ideal 

Você acabou de ver um raio-x do melhor aplicativo de consolidação de carteira de investimentos. Salva ele como favorito, pois sempre estaremos atualizando com as novidades do aplicativo! 

Fique de olho! 

187 / 278