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Faz sentido ter um assessor de investimentos?

Meu irmão começou a investir por conta própria, já tem um tempo, mas depois que eu mandei o texto de como montar uma carteira de investimentos, ele voltou para olhar como estavam os investimentos dele.

Percebeu que estava com pouca rentabilidade e todos os ativos com alta liquidez.

Quando perguntei se ele precisava do dinheiro todo com alta liquidez, ele me respondeu que tinha medo de colocar o dinheiro dele em investimentos com mais prazo, porque qualquer coisa ele tirava.

Falei que dessa forma, ele poderia perder dinheiro e sugeri que ele entrasse em contato com um assessor para ajudar nos investimentos.

Ele não sabia muito bem como era, então encaminhei a live que o Edu fez com o Bernardo do RVI Capital sobre o dia a dia do assessor, vantagens, desvantagens. 

Resolvi assistir de novo e listei os principais pontos que me chamaram atenção nesse bate-papo deles.

Como se tornar assessor de investimentos

Para se tornar assessor, o profissional precisa fazer a prova da Ancord. Além de estudar para a prova, o assessor precisa continuar se atualizando sempre com as mudanças do mercado.

Depois que for certificado, o assessor se torna sócio de um escritório ou monta o seu próprio. 

Isso mesmo, ele vira sócio da empresa! 

O que faz com que ele trabalhe para que sua própria empresa cresça.

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O assessor também é um empreendedor e se preocupa com a satisfação dos clientes para que continuem na jornada do mercado de investimentos. 

Além disso, ele funciona como um elo entre o investidor e o mercado, bem como os gestores de fundos.  

Vantagens de ter um assessor para auxiliar nos investimentos

No caso do meu irmão, fica bem óbvio que uma orientação profissional ajudaria muito a diminuir a ansiedade e medo que ele tem em relação aos investimentos. 

Mas e quando se trata de pessoas que têm mais conhecimento do mercado?

De fato, o assessor pode servir como um conselheiro. Quem já tem conhecimento do mercado, geralmente chega perguntando o que acha de um ativo X ou Y.

Mas essa pessoa também pode não enxergar algumas oportunidades?

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Por que digo isso?

Bom, o assessor trabalha 100% com isso, tem contato com os gestores, dialoga com mercado. Com isso, ele pode ter uma sugestão que faça mais sentido para sua estratégia ou que dialogue com o ativo que você está querendo investir. 

Você pode trocar de assessor a hora que quiser!

Quando você abre uma conta na corretora, você pode escolher quem você quiser para te acompanhar nessa jornada. Basta saber como fazer o cadastro na sua corretora.

E se não der certo? Bom, com apenas um clique, você pode fazer a troca. 

Eu mesma já troquei duas vezes por questão de afinidade.

E aqui fica uma informação muito importante: você precisa ter relação de confiança com seu assessor.

Saber quem está cuidando do seu patrimônio. Ver se o profissional está preocupado com seus investimentos e em cuidar do seu patrimônio como se fosse dele. E se não der liga, é só mudar. 

Tenho que pagar alguma coisa a mais para ter um assessor?

Não! Você enquanto cliente final não paga nada a mais. A corretora faz um repasse do que recebe para o assessor. 

Tá, mas e as desvantagens?

Se você olhar alguma coisa e não enxergar as desvantagens, então talvez você não esteja analisando direito. 

No caso de assessor de investimentos, como em todo mercado, existem os bons e maus profissionais. Então é preciso ter atenção quando você for escolher seu assessor.

No final do dia, o que importa é a relação de confiança que você vai ter com a pessoa que vai te auxiliar com seus investimentos. 

Além de indicação, você pode analisar o currículo e histórico do profissional no mercado. Com a internet e redes sociais é fácil encontrar essas informações.

Não fique acanhado de procurar saber mais, lembre-se é seu dinheiro que está em jogo. 

Aqui no Real Valor a gente tem uma relação muito próxima com RVI Capital. Acreditamos no trabalho deles e se você quiser conhecer mais o trabalho do Bernardo e do escritório você pode assistir as lives ou marcar um bate papo.

Espero que você tenha gostado do conteúdo e qualquer dúvida deixe nos comentários. 

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