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Fincen Files e os USD 2 trilhões. O que aconteceu?

Domingo, 20 de setembro, foi vazado pelo BuzzFedd News uma investigação referente a mais de 2.100 documentos secretos dos Estados Unidos envolvendo cerca de US$ 2 trilhões em transações, entre 2000 e 2017. 

Esses arquivos foram compartilhados também com Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos, um grupo que reúne jornalistas investigativos de todo o mundo. Os arquivos mostram alguns dos segredos mais bem guardados do sistema bancário internacional. 

A investigação mostrou que alguns dos maiores bancos permitiram movimentação de dinheiro em transações suspeitas, como facilitação do trabalho de terroristas, cleptocratas e chefões do tráfico.

Lucros de guerras de drogas mortais, fortunas desviados de países em desenvolvimento e economias suadas roubadas em um esquema de Ponzi foram permitidos entrar e sair dessas instituições financeiras, apesar dos avisos dos próprios funcionários dos bancos.

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O que é o FinCen?

A definição no site do governo dos EUA diz que:

FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network)  é uma agência do Departamento do Tesouro dos EUA.

A missão do FinCEN é proteger o sistema financeiro do uso ilícito e combater a lavagem de dinheiro e promover a segurança nacional por meio da coleta, análise e divulgação de inteligência financeira e uso estratégico de autoridades financeiras.

O conceito básico subjacente às atividades principais do FinCEN é “seguir o dinheiro”. O principal motivo dos criminosos é o ganho financeiro, e eles deixam rastros financeiros ao tentar lavar o produto de crimes ou tentar gastar seus lucros ilícitos.

O FinCEN faz parceria com a aplicação da lei em todos os níveis do governo e apóia a política externa do país e os objetivos de segurança nacional. As agências de aplicação da lei usam com sucesso técnicas semelhantes, incluindo a busca de informações coletadas pelo FinCen.

Relatórios de atividades suspeitas, ou SARs (suspicious activity reports), são um exemplo de como essas preocupações são registradas. Um banco deve preencher um desses relatórios se estiver preocupado que um de seus clientes possa estar fazendo algo errado. Esse relatório é enviado às autoridades.

Os FinCen files (ou arquivos FinCen) são milhares de “relatórios de atividades suspeitas” e outros documentos do governo dos Estados Unidos. Os arquivos mostraram uma visão sem precedentes da corrupção financeira global, dos bancos que permitem e das agências governamentais que acompanham seu desenvolvimento.

Os bancos devem se certificar de que não ajudam os clientes a lavar dinheiro ou movimentá-lo de maneira que infrinja as regras.

Por lei, eles precisam saber quem são seus clientes – não é suficiente apenas registrar SARs e continuar recebendo dinheiro ilícito dos clientes enquanto esperam que as autoridades tratem do problema. 

Se tiverem evidências de atividades criminosas, devem parar de movimentar o dinheiro.

O que foi revelado nos FinCen files?

A investigação dos FinCEN Files mostra que mesmo depois de processados ​​ou multados por má conduta financeira, bancos como JPMorgan Chase , HSBC , Standard Chartered , Deutsche Bank e Bank of New York Mellon continuaram a movimentar dinheiro para suspeitos de crimes.

Por mais de um ano, o BuzzFeed News e suas organizações de notícias parceiras em todo o mundo exploraram as informações nessas dezenas de milhares de páginas para mapear mais de 200.000 transações. A investigação do BuzzFeed News mostra que:

  • O Standard Chartered movimentou dinheiro em nome da Al Zarooni Exchange, uma empresa com sede em Dubai que mais tarde foi acusada de lavagem de dinheiro em nome do Talibã. Durante os anos em que Al Zarooni foi cliente do Standard Chartered, militantes do Taleban realizaram ataques violentos que mataram civis e soldados.
  • A filial do HSBC em Hong Kong permitiu que o WCM777, um esquema Ponzi, movimentasse mais de USD 15 milhões, mesmo quando a empresa estava sendo impedida de operar em três estados. As autoridades dizem que o golpe roubou pelo menos UDSD 80 milhões de investidores, principalmente de imigrantes latinos e asiáticos, e o proprietário da empresa usou os fundos saqueados para comprar dois campos de golfe, uma mansão de 7.000 pés quadrados, um diamante de 39,8 quilates e direitos de mineração em Serra Leoa.
  • Bank of America, Citibank, JPMorgan Chase, American Express e outros processaram coletivamente milhões de dólares em transações para a família de Viktor Khrapunov, o ex-prefeito da cidade mais populosa do Cazaquistão, mesmo depois que a Interpol emitiu um Aviso Vermelho sobre sua prisão. Khrapunov, que já havia fugido para a Suíça e que afirma que as acusações têm motivação política , foi posteriormente condenado à revelia por acusações que incluíam suborno e fraude na cidade por meio da venda de bens públicos.

Como o mercado reagiu:

A Bloomberg fez uma análise na segunda-feira, 21/09, em que mostrou que ações do HSBC tiveram a maior baixa em 25 anos, fechando em queda de 5,33%.

O Standard Chartered caiu 5% nas negociações de Londres, enquanto as ações do Barclays e do Deutsche Bank caíram mais de 8%. ING caiu 9,27% em Amsterdã

fonte: valor investe

Ainda é cedo para saber quais serão os impactos a longo prazo, mas alguns analistas disseram que o impacto duradouro do relatório no setor pode ser relativamente baixo.

“Uma boa parte do que esses arquivos revelam são problemas já conhecidos”, disse Joseph Dickerson, analista da Jefferies. 

“É muito cedo para fazer uma chamada sobre qual será o resultado da publicação disso, mas é difícil ver como esses dados podem ser interpretados como ‘novas notícias’ para os reguladores bancários. Portanto, é difícil ver consequências financeiras materiais diretas para bancos como o Standard Chartered e HSBC neste momento. ”

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