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Fundos de Criptomoedas: uma alternativa para investir em cripto?

Você sabe qual ativo foi considerado o melhor no mundo em 2020?

O bitcoin!

Enquanto muitos amargavam as perdas por conta do coronavírus, a criptomoeda fechou o primeiro semestre com ganhos de 27% e vem crescendo a passos largos. 

grafico bitcoin texto fundo de criptomoedas

Lembrando que aqui não fazemos recomendação de compra e venda, mas democratizamos a informação para você decidir o que vai fazer com seus investimentos =)

Um pouco de história

O Bitcoin foi a primeira criptomoeda apresentada ao mundo em 2008, mas só a partir de 2013 que ela começou a ficar um pouco mais popular.

Naquele ano os valores da cotação abriram em USD 13 e um ano depois, em 2014, fecharam em USD 770. O aumento foi de 5.823%, taxa de rentabilidade muito alta para o curto período de tempo. No ano de 2017, o criptoativo chegou a USD 19.650 o equivalente a R$ 65 mil na época. 

Em um ano teve mais rentabilidade do que mglu3 em 2 anos, que é uma das maiores rentabilidades da bolsa nos últimos tempos.

mglu 3 texto fundo de criptomoedas

Ao longo do tempo, surgiram novas criptomoedas. Cada uma com uma proposta diferente. Algumas mais focadas em privacidade, outras em microtransações, outras surgem para cumprir um serviço, etc.

Fundos de Criptomoedas

Apesar de já ter mais de uma década de existência, ainda tem muita dúvida e muitos questionamentos em relação a esse tipo de ativo. 

Quanto mais dúvidas se tem em relação a um ativo, mais receio a maior parte das pessoas tem. 

Por isso,  para o investidor que ainda tem medo de se expor ao mercado de criptoativos, os fundos deste tipo têm se mostrado uma boa opção, já que oferecem um pouco mais de proteção por terem parte do portfólio em renda fixa.

Mesmo que “sacrifiquem” um pouco do rendimento quando comparados com o investimento direto nos ativos, também por causa da taxa de administração de performance. 

Em dezembro de 2019, existiam cinco fundos atrelados a esse tipo de ativos que somavam, juntos, 1,3 mil cotistas e cerca de R$ 26 milhões em patrimônio líquido. Em junho deste ano, o mercado brasileiro ampliou para nove fundos ativos com 7,4 mil cotistas e R$ 130 milhões em patrimônio líquido.

A vantagem de investir em criptoativos via fundo de investimento é que o investidor passa a contar com proteções regulatórias, além de dispor de mais simplicidade com questões tributárias e de custódia.

Mas pera… se criptomoedas não são regulamentadas, como tem fundos de criptomoedas?

No final de 2017 e início de 2018, as criptos ganharam destaque devido a uma grande valorização do Bitcoin em curto espaço de tempo.

garfico bitcoin texto fundo de criptomoedas

Claro que muitos investidores e, principalmente, gestores de fundos ficaram de olho para acrescentarem nas carteiras. 

No primeiro momento a CVM (órgão regulador) vetou a possibilidade de inclusão do ativo nos portfólios dos fundos, mas depois de estudarem sobre o assunto, em 19 de setembro de 2018, o órgão permitiu que os fundos brasileiros invistam de forma indireta em criptoativos. 

O que isso significa?

Os fundos brasileiros poderão comprar cotas de fundos estrangeiros que tenham exposição a criptomoedas ou derivativos de criptomoedas, como mercados futuros, por exemplo, DESDE que esses fundos sejam regulamentados nos seus respectivos países.

Quais países têm criptomoedas regulamentadas?

No site www.bitcoinregulation.world é possível encontrar um mapeamento da regulação do Bitcoin em diversos países do mundo.

Quais fundos de criptomoedas existem e como é feita a distribuição da carteira?

Fundos para investidor geral: 

20% do patrimônio investido em cripto e 80% em renda fixa (títulos públicos)

São eles: 

comparação fundos de criptomoedas investidor geral

Fundos para Investidor Qualificado (acima de R$ 1 MM em patrimônio)

40% do patrimônio investido em cripto e 60% em renda fixa (títulos públicos)

São eles:

comparação fundos de criptomoedas investidor qualificado

Fundos para Investidor Profissional (acima de R$ 10 MM em patrimônio)

100% do patrimônio pode ser investido em cripto

São eles:

  • BLP Crypto Assets Fundo de Investimento Multimercado Investimento no Exterior
  • Hashdex Criptoativos Voyager Fundo de Investimento Multimercado Investimento no Exterior
comparação fundos de criptomoedas investidor profissional

Qual diferença que faz ter a alocação 100% em cripto, 40% ou 20%?

Comparei os fundos da mesma gestora para você ter noção. 

comparação fundos de criptomoedas

Os ganhos e rentabilidade do fundo que tem 100% alocado em cripto são maiores, mas se você for comparar as curvas são bem parecidas em termos de volatilidade. 

Corretoras que têm fundos de cripto

BTG

  • Criptoativos Discovery – público geral (varejo)
  • Criptoativos Explorer – Investidor qualificado
  • Criptoativos Voyager – investidor profissional

Daycoval

  • BLP Criptoativos FIM – público geral (varejo)

Easynvest

  • Criptoativos Discovery – público geral (varejo)

Genial

  • QR Blockchain Assets FIM IE – Investidor qualificado
  • BLP Criptoativos FIM – público geral (varejo)
  • Criptoativos Discovery – público geral (varejo)

Guide

  • QR Blockchain Assets FIM IE – Investidor qualificado
  • Criptoativos Explorer – Investidor qualificado

Hub

  • BLP Criptoativos FIM – público geral (varejo)
  • Criptoativos Discovery – público geral (varejo)

Modal

  • BLP Criptoativos FIM – público geral (varejo)
  • Criptoativos Discovery – público geral (varejo)

Necton

  • QR Blockchain Assets FIM IE – investidor qualificado
  • BLP Criptoativos FIM – público geral (varejo)

Órama

  • QR Blockchain Assets FIM IE – investidor qualificado
  • BLP Criptoativos FIM – público geral (varejo)
  • Criptoativos Discovery – público geral (varejo)
  • Criptoativos Explorer – investidor qualificado
  • Criptoativos Voyager – investidor profissional

Planner

  • BLP Cryptoassets FIM – investidor profissional

Vitreo

  • VTR QR Cripto FIM IE – investidor qualificado
  • CriptoMoedas – investidor qualificado
  • CriptoMoedas Light – público geral (varejo)

Warren

  • QR Blockchain Assets FIM IE – investidor qualificado

XP

  • Criptoativos Explorer – investidor qualificado

Top 5 maiores fundos de criptomoedas

Desses fundos, os top 5 juntos têm mais de R$ 770 milhões* de valor total investido.

  • Hashdex Criptoativos: R$ 418 MM
  • Vitreo Criptomoeda: R$ 273 MM
  • T Block: R$ 28 MM
  • Vitreo Criptometals: R$ 26 MM
  • BLP Crypto Assets: R$ 23 MM

*valor total em 16/12/2020. Não é recomendação de compra ou venda.

Você já conhecia os fundos de criptomoedas? Me conta aqui nos comentários

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