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Você sabe se está investindo bem?

Aí você abriu conta na sua corretora (ou banco) do coração, empolgadíssimo fez uma carteira balanceada, diversificada, seguiu todos os conselhos praticados no mercado e está acompanhando seus investimentos e vendo seu rico dinheiro rendendo, mas… você sabe se está investindo bem?

Ou, você está indo bem o bastante? Como saber isso?

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O melhor a se fazer aqui é comparar com índices de mercado e ver como seus investimentos estão em relação a eles.

O Real Valor é a melhor plataforma para você acompanhar seus investimentos, fazer essa comparação e, assim, saber se você está investindo bem.

Depois que você insere seus dados por busca automática ou de forma manual, você consegue ter um panorama total da sua carteira. O próximo passo é comparar seus investimentos com os benchmarks do mercado.

Vou te mostrar como fazer isso pelo aplicativo.

Comparando investimentos com o mercado

Ao clicar no ícone de gráfico na barra inferior do app ou na barra lateral da versão web você é direcionado para uma tela em que todos os gráficos são mostrados com relação a um índice que faça sentido para sua carteira.

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Carteira geral

Aqui a sua carteira é mostrada como um todo. Nessa primeira tela, todos seus investimentos são puxados independente se estão em uma, duas ou mais corretoras ou bancos.

Na performance da carteira, você consegue comparar com o benchmark que faça sentido para você e seus investimentos.

Isso dá uma boa ideia se seus ativos estão indo bem ou mal. Ou seja, se você está investindo bem ou não.

Fundos de investimento, geralmente, buscam bater o CDI, o que é um bom indicador para saber se você está indo bem ou não.

Como existem opções de renda fixa que garantem pagar mais do que o CDI, se a sua carteira estiver muito abaixo do índice, pode ser uma boa ideia repensar a alocação.

Ações e ETFs geralmente procuram bater a Ibovespa, Fundos Imobiliários o IFIX.

Desdobrando para todo o portfólio

Logo embaixo da Perfomance Global, a gente desdobra a carteira por cada categoria de ativos e depois por cada ativo em si.

Dessa forma, caso você não esteja satisfeito com a rentabilidade da sua carteira, fica mais fácil saber qual o ativo pode estar afetando os seus rendimentos.

Nesse caso, vamos olhar a carteira de ações e ETFs.

Quando queremos descobrir quais ativos são responsáveis por trazer a rentabilidade da carteira para baixo, é só olhar os que estão rendendo abaixo do Ibovespa.

Nesse caso temos:

  • CIEL3 (- 70,52% Ibovespa)
  • BOVA11 (-10,14% Ibovespa, mas lembrando que o Bova 11 é um etf que segue o índice da Bovespa)

Para ter uma noção melhor, conseguimos também olhar a performance desses ativos.

Por exemplo, CIEL3 está fazendo -70,52% do Ibovespa e vem performando abaixo do índice depois de 2017.

Viu como é simples?

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Dessa forma você consegue entrar no detalhe sobre cada investimento que está fazendo.

Aproveitando o texto, algumas pessoas ainda ficam com algumas dúvidas e vou responder aqui embaixo:

Por que os valores no Real Valor não estão batendo com a corretora?

A gente vem trabalhando a cada dia para que os números estejam os mais próximos possíveis.

Ainda é comum que valores de Fundos e Tesouro Direto não estejam 100% alinhados com os valores da corretora. Mas a diferença não chega a 1%.

Por que a rentabilidade leva em conta os aportes?

O investidor que utiliza o Real Valor diversifica os investimentos, faz novos aportes e resgates.

Tão importante quanto a rentabilidade total da carteira, é saber quanto de dinheiro ele efetivamente tem.

Os métodos para definir rentabilidade sem levar em conta os aportes não são eficientes em mostrar o resultado da carteira como um todo.

Por isso mostramos os aportes e resgates. Fazemos com que os indicadores sofram os mesmos eventos, para que seus ativos e os indicadores sejam sempre comparáveis.

Inclusive temos um texto aqui sobre esse assunto.

Ficou alguma dúvida? Comenta aqui embaixo que vamos responder!

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